Задолженность контрагента

Проверка задолженности контрагента

Ознакомление с перечнем текущих задолженностей компании является самым надежным методом выяснения уровня ее ответственности. Благодаря данным о долгах можно получить представление относительно финансового состояния организации. Особую важность это играет в процессе заключения крупных сделок. Партнер, который не выплачивает положенные суммы в бюджет или отягощен большим количеством просроченных кредитов, подводит как самого себя, так и репутацию компании, которая сотрудничает с ним.

Долги организации представляют собой обязательства финансового характера, которые предприятие взяло на себя, однако не выполнило. Кроме того, долговые обязательства являются любыми текущими непогашенными кредиторскими займами – даже если период выплаты кредитных средств еще не успел наступить. Факт существования подобных займов сам по себе можно назвать обычным явлением: жизнь многих людей при сегодняшних экономических реалиях проходит в условиях ежемесячной выплаты кредитных средств. Однако если информация о долговых обязательствах по кредиту сопровождается иными задолженностями, нужно определенно задуматься.

Для того, чтобы определить уровень надежности партнера, вам потребуется вся информация о долгах, которую возможно достать:

  • долговые обязательства перед государственным бюджетом
  • займы просроченного характера
  • долги перед персоналом (к примеру, задержки заработной платы)
  • долги и обязательства перед контрагентами, которые не были выполнены

Перспективные партнеры могут особо заинтересоваться последним с вышеперечисленных пунктов. Каждый тип долговых обязательств играет определенную роль. Если компания страдает от проблем финансового характера и не может производить регулирование определенной отрасли коммерческих взаимоотношений, существует большой риск неэффективного сотрудничества с ней.

Зачем проверять задолженности

Вывод о существующих рисках при заключении делового партнерства можно сделать на основании информации о задолженности предприятия. В настоящее время фиксируются два типа рисков:

  • экономический
  • налоговый

При экономическом риске перспективный компаньон с помощью информации о долговых обязательствах предварительно оценивает степень благоприятности сделки. Ненадежный партнер может повредить компании сразу на нескольких уровнях:

  • Снижение клиентского доверия. Оба участника влияют на уровень эффективности общего проекта. При уклонении хотя бы одного из них от выполнения собственных обязательств, существуют большие риски провала проекта. Последствия обычно являются чрезвычайно неблагоприятными даже при «вытягивании» общего дела в одиночку. Репутация фирмы, которая на протяжении многих лет предоставляла безупречный сервис, может быть разрушена определенным количеством мелких задолженностей и задержек всего за несколько месяцев.
  • Снижение уровня доверия других партнеров. Даже при вашей полной невиновности в происходящем крахе, участие в «грязной» финансовой истории, негативно скажется на вашей репутации. В настоящее время чрезвычайно легко получить информацию о задолженности. По данной причине отсутствие способности разобраться в потенциале партнера – это ничем не лучше сознательного отказа от выполнения собственных обязательств.
  • «Невозвратные» долги. Как правило, руководители ненадежных организаций не дожидаются времени признания судебной инстанцией вашей правоты. Они объявляют компанию в качестве банкрота, ликвидируют ее, а после этого просто исчезают. По закону, в некоторых случаях клиент все же может претендовать на взыскание утраченных ресурсов. Но в действительности, в ряде случаев более выгодным представляется отказ от большинства притязаний и удовлетворение небольшой компенсацией, поскольку данный процесс отнимает чрезвычайно много денежных и временных ресурсов на специалистов узкого профиля. На данной стадии некоторые руководители, которые остались без денег, начинают понимать, что отказавшись от партнерства с самого начала, они бы только выиграли.

Ни одна организация не захочет открыто озвучивать величину задолженности. Но нежелание отвечать на подобный вопрос или желание уйти от ответа должно насторожить. Это может свидетельствовать только об одном, что в будущем вас также попытаются обмануть. Такие компании не смогут обеспечить надежность, безопасность сотрудничества, пытаясь скрыть любые проблемные точки.

Не стоит забывать и о налоговых рисках, когда сотрудничество с недобросовестным партнером не позволит оформить налоговое возмещение, корректно снизить налогооблагаемую базу.

Стоит ли говорит о не радужной перспективе работы с налоговой инспекцией, когда долги партнера могут частично или полностью быть перенесены на вашу компанию. Если такая фирма куда-то исчезнет и не заплатит НДС, то налоговое обязательство будет возложено именно на его партнера. И это не единственный налог, который могут обязать уплатить вместо контрагента. Контролирующие органы руководствуется тем, что всегда есть доступ к информации о долговых обязательствах партнера, то есть в априори каждый перед началом сотрудничества должен проверить своего контрагента. Если вы работаете с должником, следовательно, целенаправленно идете на риск. Если партнер оказывается неплательщиком, то компанию обязуют погасить его долговые обязательства перед бюджетом.

Поэтому проверка сведений о задолженности – это один из важных этапов на пути нового сотрудничества. Конечно, это не способ, позволяющий полностью защитить свой бизнес от рисков, но это одни из вариантов, как максимально обезопасить свои активы. Если же информация известна, то это позволяет и прогнозировать результаты сотрудничества, позволяет более осторожно проводить сделки.

Задолженность контрагента

Сведения о долговых обязательствах контрагента находятся в свободном доступе. Но получить их самостоятельно в полном объеме за один запрос не получиться. Особенно это актуально для тех компаний, которые имеют долг, но хотят его разными способами скрыть, чтобы хоть как-то уменьшить объем негативной информации о себе.

Самый простой способ проверить партнера – ознакомиться с его бухгалтерской отчетностью. Правда, есть фирмы-однодневки, которые благодаря квалифицированному опытному бухгалтеру умело могут скрыть подобные сведения. Размер прибыли или убытков может быть так умело замаскирован, что оценить истинное положение дел не получиться.

Но даже в этом случае не стоит верить речам контрагента, а также полностью полагаться на представленную бухгалтерскую отчетность. Лучше всего прибегнуть к надежным разнообразным источникам информации.

Информация о задолженностях перед бюджетом

Если направить официальный запрос в государственные органы, то они предоставляют подобные сведения. Для получения информации о долге конкретной фирмы нужно просто заполнить необходимую форму запроса.

Правда, непосредственное посещение учреждения – это не единственный путь. Сейчас легко можно получить информацию о долгах партнера, зная его ИНН и КПП. Эти данные позволяют проверить информацию по любой организации в сервисе Контур.Фокус. С помощью сервиса можно получить множество полезной информации, в т.ч. и о долгах, штрафах. Достаточно открыть вкладку «Налоги и сборы», чтобы ознакомиться с полным перечнем налоговых обязательств юридического лица.

Информация о задолженностях перед кредиторами

Процедура, представляющая собой проверку задолженности перед любыми контрагентами, может занять большое количество времени. Сделав один запрос, нельзя получить точную информацию, касающуюся наличию долгов у организации. Для получения более точной информации, необходимо провести аудит документации. Его должны проводить специалисты. В первую очередь проверяются: кассовые ордеры, акты сверок, чеки, накладные, договора. Анализ этих документов помогает получить точную картину деятельности предприятия, его взаимоотношений с другими организациями. Эта сложная процедура, которая занимает немалое количество времени.

Кредитная история

Существует так называемое Бюро кредитных историй, в котором можно получить исчерпывающую информацию о финансовом положении предприятия. Данная информация выдается по стандартному запросу. В бюро можно получить информацию о всех кредитных взаимодействиях. За более подробной информацией следует обратится банк, услугами которого пользовалась организация. Чаще всего этим банком является тот, в котором оформлен расчетный счет предприятия. Сотрудники учреждения в большинстве случаев предоставляют полную информацию о благонадежности своих клиентов. В частности, у них можно получить информацию как о действующих кредитах, так и о погашенных.

Сведения о долгах перед работниками

Организация, которая имеет задолженность по зарплате перед своими сотрудниками, не может считаться надежным партнером по бизнесу. Но такую информацию получить не очень просто. Для этого следует провести глубокую проверку внутренней документации, в частности зарплатных ведомостей. Особое внимание уделяется банковским свидетельствам, касающихся зарплатных выплат. Подделать их практически невозможно. В крупных фирмах можно пройти более простым и надежным путем, опросив сотрудников. Люди, которые не получали заработную плату на протяжении длительного времени, навряд ли будут покрывать свое начальство.

Информация о задолженностях в системе Контур.Фокус

В наши дни, когда времени собирать такое большое количество информации, практически нет, на помощь приходят автоматизированные системы. Одной из них является Контур.Фокус. С помощью этого сервиса можно получить информацию о финансовом положении предприятия, не обращаясь при этом за помощью к сторонним структурам. Пользователю только стоит сделать грамотный запрос, и через короткий промежуток времени он получает всю необходимую информацию о предприятии. Система Контур.Фокус помогает сэкономить время и средства, которые необходимо потратить на поиск информации, касающейся финансового положения организации.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *